当前位置:

【中国专访】看清“套路贷”,需懂得用法律维护权益

近年来,一种隐蔽性极强的新型犯罪——“套路贷”逐渐浮出水面。这种伪装成民间借贷的诈骗行为,处处披着合法外衣,整个骗局环环相扣,最终会把受害人的钱“吃干榨净”。那这个屡次挖坑的“套路贷”到底是个什么鬼?为何严打之下依然屡禁不止?执法过程中哪个环节最难?在首届京西法治论坛期间,中国网记者王鑫就上述问题采访到了北方工业大学文法学院副教授、硕士生导师、经济法教研室主任王斐民

中国网:什么是“套路贷”?用法律去鉴别“套路贷”有哪些标准?如何对“套路贷”进行法律定性?

王斐民:“套路贷”不是《刑法》规定的一类或一个法定罪名,而是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

对“套路贷”刑事案件的定性,要结合案件的本质特征从整体把握。“套路贷”犯罪的主观目的是非法侵占被害人或其近亲属的财产,一般情况下应当以侵财类犯罪定罪处罚。

“套路贷”中最为核心的罪名是诈骗罪,即以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的行为,应当按照《刑法》第266条规定的诈骗罪定罪处罚。

司法实践中,应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别,犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的,也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务,不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的,应当根据具体案件事实定罪处罚。

所以,“套路贷”的核心标准——是否以非法占有目的占有被害人或其亲属、所控制企业的财产,包括但不限于房产、车子、证券、资金等;是否使用了“套路”与借款人形成虚假债权债务。

中国网:“套路贷”相关罪名及适用法律有哪些?从事“套路贷”者,可能承担什么刑事责任?

王斐民:实施“套路贷”过程中,未采用明显的暴力或者威胁手段,其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的,一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。

中国网:对于“套路贷”的判罚法律条文是否完善或者需要改进?

王斐民:最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布的《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》、《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》、《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,对于民间借贷领域的黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团或一般的犯罪集团的规定,对于“套路贷”所涉及的诈骗罪以及相关罪名数罪并罚或择一从重处罚的规定,对非法放贷罪按照非法经营罪定罪处罚;而且对于造成严重后果、情节严重或特别严重的酌情从重处罚;对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪等情节的被告人可以依法从宽处罚;不仅体现了宽严相济的刑事政策,而且织就了疏而不漏的天网。

但是,在有些方面还需要进一步完善。

首先,“套路贷”案件中最难的不是法律规定,而是取证。所以对于“套路贷”案件要结合办理黑恶势力犯罪案件、扫黑除恶专项斗争等,加大查办力度,从行为特征整体上进行认定,通过阶段性斗争,重塑民间借贷的正常秩序。

其次,对于涉嫌“套路贷”犯罪的案件与人民法院正在审理或者作出生效裁判文书的民事案件,属于同一法律事实或者有牵连关系,人民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有“套路贷”犯罪嫌疑,裁定不予受理、驳回起诉、中止诉讼、判决驳回诉讼请求或者中止执行生效裁判文书,并将有关材料移送公安机关的符合下列条件之一的,公安机关应当按照最高人民检察院、公安部2017年11月24日发布《关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》予以立案,不得推诿;最后,对于非法放贷构成非法经营罪、并同时构成“套路贷”中的诈骗罪的,数罪并罚还是择一重者论处应当予以明确。(责任编辑:郭素萍)

http://opinion.china.com.cn/opinion_21_215121.html

本站原创,如有转载,请注明来源观点中国,否则将追究法律责任!

热门事件标签